«Производительные» деньги
Государственная программа форсированного индустриального развития (ГПФИИР) получила широкую известность благодаря казахстанским СМИ, однако, далеко не все казахстанцы при этом знают об инструментах и уникальных возможностях развить свой бизнес, а то и начать его с «нуля». Именно поэтому в рамках специального проекта «Государственная поддержка бизнеса» редакция & намерена рассказать о наиболее значимых институтах развития и алгоритме работы с ними. В фокусе этого материала – возможности, предоставляемые предпринимателям программой «Производительность 2020», оператором которого выступает дочерняя компания Банка развития Казахстана АО «БРК-Лизинг»
Какие инструменты предлагают сегодня отечественные институты развития (ИР) и насколько активно представлены в государственных программах – главной пятилетке ФИИР и его «верных спутниках» в виде отраслевых программ «Производительность 2020», «Дорожная карта 2020», «Экспорт 2020»? Одним из крупнейших в ряду казахстанских ИР сегодня является Банк развития Казахстана, финансирующий запуск с «нуля» и модернизацию действующих производств в несырьевом секторе. За 11 лет работы в арсенале банка более 60 введенных в эксплуатацию предприятий, 70% из которых – так называемые «гринфилды». В последние годы БРК все более активно участвует в государственных программах, таких как ФИИР, Дорожная карта бизнеса 2020, Производительность 2020. Основным оператором последней является дочерняя компания госбанка АО «БРК-Лизинг».
В отличие от материнской компании, БРК-Лизинг более адаптирован для сотрудничества с МСБ, т.к. минимальная стоимость проекта стартует с 1 млн.долларов США, а Банк развития работает «по-крупному» – их сумма займов начинается от 30 млн.долларов США. Для БРК как института развития участие «БРК-Лизинг» в программе «Производительность 2020» значимо тем, что таким образом государственный банк, через свою «дочку» оказывает поддержку и вступает в активное взаимодействие с МСБ, взращивая из среднего и мелкого бизнеса себе на перспективу будущих заемщиков уже «крупного калибра». Плотное взаимодействие материнской и дочерней компании в вопросах развития регионов, совместная разъяснительная работа, постоянное взаимодействие с другими институтами развития должны оказать мультипликативный эффект на развитие экономики в целом и экономическую привлекательность регионов в частности.
«На сегодняшний день мы принимаем активное участие в государственных программах, направленных на модернизацию экономики и поддержку бизнеса. К примеру, при финансовой поддержке БРК реализуется каждый пятый крупный проект Карты индустриализации. Кроме того, с начала 2012 года уже 9 компаний-заемщиков Банка получили субсидирование по программе «Дорожная карта бизнеса». А наша дочерняя структура «БРК-Лизинг» является оператором лизингового инструмента по программе «Производительность 2020», - обозначил основные госпрограммы, в которых участвует банк, заместитель председателя правления БРК Даулетхан Килыбаев.
В реализации программы «Производительность – 2020» БРК-Лизинг отведена ключевая роль в повышении коммерческой привлекательности предприятий и их продукции путем технического переоснащения и приобретения новых технологий. «До настоящего времени промышленность Казахстана характеризовалась избыточной изношенностью оборудования, а главное технологическим уровнем производительности времен советского союза. Если сравнить Казахстан с мировыми экономиками, то мы находимся между аграрным и индустриальным этапом развития. Однако все страны мира уже переходят на постиндустриальный этап, в котором внедрение новейших технологий и научных разработок в производство является конкурентным преимуществом и залогом дальнейшего успеха», - отмечает управляющий директор-член правления АО «БРК-Лизинг» Жанат Мырзабеков.
Исходя из целей программы «Производительность-2020», БРК-лизинг выступает в роли оператора, предоставляющего долгосрочное лизинговое финансирование на льготных условиях. Сегодня в портфеле БРК-Лизинг 11 проектов на сумму 19,8 млрд. тенге, из которых 14,5 млрд.тенге – финансирование со стороны компании. По итогам 2011 года в Программу вошли 26 предприятий. Все инвестиционные проекты предполагают увеличение производительности труда в приоритетных секторах экономики в 1,5-3 раза, снижение энергопотребления в среднем на 30-40%, увеличение загрузки текущих мощностей до 80%. «Реализуя Программу «Производительность 2020», компания ставит цель по модернизации промышленных предприятий современными производственными технологиями для достижения производительности и энергоэффективности на уровне мировых лидеров. Данное требование к проектам является актуальным с учетом вступления Казахстана в ЕЭП и ВТО, в котором отечественным предприятиям придется конкурировать с западными компаниями без протекционистских мер поддержки государства», - резюмирует г-н Мырзабеков.
Реализация программы разбита на два основных этапа – пилотный 2011 год и стадия развития и зрелости – начиная с 2012 года . За этот период планируется увеличить производительность труда на обрабатывающих предприятиях в два раза. Основная проблема при создании конкурентоспособной продукции в Казахстане – это техническое оснащение производства, переоснащение имеющихся линий и внедрение наукоемких инновационных технологий. Второй по значимости является проблема маркетинга и брендирования. До сих пор сами же казахстанцы упорно предпочитают импортные товары, объективно уступающие нашим по качеству, но обладающими узнаваемым брендом и грамотной маркетинговой стратегией. Все нюансы, включая правильный менеджмент и квалификационную подготовку персонала, являются залогом успеха любого бизнес-проекта. Казалось бы, прописные истины, однако, до сих пор идет период раскачки и бизнесмены откровенно боятся обращаться за помощью к государству, готовому предоставить полный спектр консалтинговых и финансовых услуг. Относительно предоставления комплексной помощи бизнесу можно говорить долго, но в этой статье мы хотим сделать акцент на таком эффективном финансовом инструменте как лизинг.
Как это работает
Инструменты
Для модернизации и дооснащения новыми технологическими линиями в рамках программы «Производительность-2020» предусмотрены гранты и компенсации по консалтингу, а также поставка оборудования в лизинг по льготной процентной ставке. К примеру, для предпринимателей, нацеленных на повышение производительности своего предприятия, предусмотрены такие механизмы поддержки как:
оплата половины расходов за подготовку и экспертизу плана модернизации предприятия
покрытие 50 процентов расходов на привлечение инженерно-технических кадров из-за рубежа
возмещение части затрат на покупку лицензий и передовых технологий
Консультативная поддержка
До предоставления документов и предварительном ознакомлении с проектом, БРК-Лизинг может предложить различные схемы финансирования проектов, оказать помощь в структурировании, а также дать рекомендации в в подготовке технико-экономического обоснования и других важных деталей бизнес-проектов. Таким образом, предприниматели получают всестороннюю поддержку в реализации задуманных преобразований. Безусловно, в БРК-Лизинг есть ряд требований, а любой бизнес-план подвергается тщательному изучению не только в период проведения комплексной экспертизы, но и в период принятия решений, финансирования и т.д..
Сотрудники БРК-Лизинг регулярно выезжают в регионы для разъяснения возможностей предоставляемой государством программы. К тому же, в отличии от коммерческих банков БРК-Лизинг финансирует проекты «с нуля».
Большое значение в данном контексте имеет необходимость консолидации бизнес-сообществ в регионах и роль союзов и ассоциаций в организации информирования. Все же бизнесмены в регионах гораздо меньше осведомлены об имеющихся у них возможностях, и здесь важно активное содействие и участие региональных акиматов на местах.
Схема получения займа
Технически существует несколько схем по получению лизингового финансирования. Самая простая – это схема, подразумевающая три действующие стороны – БРК-Лизинг, поставщика оборудования и лизингополучателя. Лизингополучатель, обращаясь в БРК-Лизинг, четко формулирует потребность в оборудовании. После одобрения и заключения необходимых договоров, БРКЛ перечисляет деньги Поставщику, а тот, соответственно, доставляет оборудование Лизингополучателю. Постепенно, согласно согласованного графика платежей, Лизингополучатель расплачивается за оборудование, причем срок оплаты может достигать 10 лет, что позволяет предприятию параллельно развивать и другие направления деятельности. – ( будет показано схематически )
Выгодные ставки и гранты со стороны государства, а также освобождение некоторых видов оборудования от НДС, позволяют разработать по-настоящему удобный и финансово эффективный бизнес-проект. Из минусов – это принадлежность оборудования БРКЛ и мониторинг со стороны лизингодателя. Что, впрочем, вполне естественно и понятно.
Универсальность программы
Также стоит отметить фактическую универсальность программы «Производительность-2020» для казахстанского бизнеса. В качестве приоритетных направлений определены: машиностроение, металлургия и металлообработка, химическая и фармацевтическая промышленность, пищевая, легкая и деревообрабатывающая промышленность, , а также производство строительных материалов и неметаллической минеральной продукции. - (будет показано в виде схемы или графиков)
Успех – это 99% совместного труда и один – влияние рынка
Чтобы соблюсти объективность, редакция & решила обратиться к недавним «выпускникам» БРКЛ – компании «Мунаймаш», являющейся заводом по производству изделий нефтяной промышленности и Кентаускому трансформаторному заводу, входящему в состав АО «Alageum Electric».
Досье на проекты (будут выделены в виде кейсов):
АО «Мунаймаш»
АО «Мунаймаш» - одно из старейших предприятий Северного Казахстана. Оно было образовано на базе завода «Красный гидропресс», эвакуированного в ноябре 1941 года из города Таганрог.
В течение полувековой истории с 1941 года по 1991 год предприятие развивалось как металлообрабатывающее и сборочное производство, выпускало продукцию для фронта, детали и узлы для сельскохозяйственных машин, приборы для нефтехимии, часовые механизмы, радиоприборы, приборы для ВПК, товары народного потребления.
«Мунаймаш» сейчас выпускает нефтегазовое оборудование, которое по эксплуатационным характеристикам соответствует передовым международным стандартам. «Мунаймаш» - это первый проект, прошедший одобрение по программе «Производительность 2020» и, ответственно, получающее лизинговое финансирование на льготных условиях. На одном из новых участков АО «Мунаймаш» установлены 12 современных высокотехнологичных станков производства Японии, США и Бразилии, приобретенных в рамках лизингового финансирования, что позволило компании рассчитывать на расширение рынка сбыта до авиа- и машиностроения. Стоимость проекта составляет 1,5 млрд тенге, ожидаемое повышение производительности – в 2 раза.
Станки обладают большими возможностями. Была выпущена пробная партия изделий на экспорт в Россию. Оборудование полностью автоматизировано, что позволяет сократить время работы и увеличить объемы производства - раньше на изготовление детали для нефтяных насосов уходило больше часа, то теперь 15 минут. По словам специалистов, время механической обработки сокращается в пять раз. Компанией ведется обучение сотрудников на новом оборудовании, причем сотрудники будут сертифицированы как специалисты, что немаловажно при нынешней конкуренции.
Кентауский трансформаторный завод
Кентауский трансформаторный завод был основан в 1959 году и на сегодня, будучи частью концерна «Alageum Electric», является крупнейшим производителем электрооборудования в Казахстане. В рамках программы «Производительность-2020» предусматривается модернизация производственного оборудования по освоению выпуска широкой линейки трансформаторов, а также внедрение производства новых моделей большой емкости, пользующейся большим спросом на рынке и ранее не производящиеся в Казахстане. Общая сумма инвестиций составляет $5,6 млн., из которых БРК-Лизинг финансирует $4,7 млн. на приобретение оборудования в лизинг. К слову, ранее БРК-Лизинг уже финансировал проект КТЗ по технологическому обновлению. По нынешнему проекту ожидается увеличение производства трансформаторов до 7 000 штук в год. После модернизации предприятие планирует увеличить реализацию готовой продукции с 12 до 20 млрд. тенге, т.е. более чем в 1,5 раза по сравнению с нынешними показателями, планируется экспортные поставки в Россию и центрально-азиатским странам.
Нуржан Стваев, финансовый директор АО «Alageum Electric»:
- В 1991 году завод находился на грани банкротства, на сегодняшний день это успешная компания, увеличившая свой доход с этого времени почти в 100 раз. И в этом непосредственную роль сыграла и поддержка финансовых институтов государства в лице лизинговых компаний. В отличие от коммерческих лизинговых компаний «БРК-Лизинг» ориентировано на инвестирование крупномасштабных проектов, соответствующих стратегии ГПФИИР РК. Мы начали соотрудничество с 2006 г. Это был проект по модернизации и техническому перевооружению АО «КТЗ», общей стоимостью около 1 млрд. тенге. Благодаря реализации проекта на заводе налажено производство по выпуску экспортоориентированной продукции, и на сегодняшний день экспорт составляет 25% от общего объема. Лизинговое финансирование позволяет реализовать крупномасштабные проекты, не отвлекая собственные средства из оборота, снижает коэффициент долговой нагрузки в части соотношения заёмных и собственных средств в структуре баланса.
Следует отметить, что на момент финансирования средняя ставка вознаграждения по займам БВУ составляла 18% годовых, тогда как по условиям финансирования «БРК-Лизинг» ставка составила 9% годовых, что позволило значительно сэкономить денежные средства компании. Ежегодно «БРК-Лизинг» улучшает условия финансирования. На данный момент КТЗ реализует второй проект модернизации завода, по которому БРК-Лизинг предоставил лизинг по льготной ставке.
Итоги
По итогам 9 месяцев 2012 года участниками программы «Производительность 2020» стали 17 проектов. Общая стоимость проектов составляет 33,7 млрд. тенге. Резюмируя, хотелось бы отметить, что с возрастанием информированности об имеющихся возможностях, количество предпринимателей, желающих взрастить свой бизнес до уровня крупного, будет расти. Да и нерационально терять время, когда есть такая поддержка со стороны Государства. Вряд ли после 2015 года «тепличные» условия будут продолжены. Так что дерзайте, господа бизнесмены! Лизинг вам в помощь!
Ассоль Акишева
